上海銀保監局劉琦:重點(diǎn)關(guān)注“假凈值化管理、隱性剛兌”等問(wèn)題
在近日舉行的2022中國資產(chǎn)管理年會(huì )上,上海銀保監局黨委委員、副局長(cháng)劉琦表示,銀保監會(huì )近期陸續公布了對部分理財公司和托管銀行的行政處罰案例,較為典型的有同業(yè)理財和老產(chǎn)品規模反彈等。未來(lái),監管將重點(diǎn)關(guān)注假凈值化管理、隱性剛兌等問(wèn)題,要求理財公司特別注重業(yè)務(wù)全生命周期,特別是投資交易環(huán)節的合規經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險管理。
我國資管行業(yè)總規模超過(guò)130萬(wàn)億元。劉琦表示,2018年資管新規出臺以來(lái),銀保監會(huì )不斷強化銀行保險資管業(yè)務(wù)監管,建立健全制度規則,推動(dòng)產(chǎn)品凈值化轉型,在化解存量風(fēng)險、推動(dòng)改革轉型方面取得了積極成效,行業(yè)發(fā)展也得到了重塑。上海銀保監局作為銀保監會(huì )派出機構,在銀保監會(huì )和上海市政府的領(lǐng)導下,圍繞上海資管行業(yè)健康可持續發(fā)展和全球資管中心建設采取了一系列有效舉措,進(jìn)行了一些有益探索。
一方面,著(zhù)力防微杜漸,嚴防影子銀行死灰復燃。上海銀保監局持續加大交叉金融業(yè)務(wù)監測監管力度,督促銀行機構有序壓降風(fēng)險資產(chǎn)余額。截至今年9月末,上海轄內銀行機構開(kāi)展交叉金融業(yè)務(wù)余額約6000億元,同比下降30%,取得了良好成效。
此外,堅持潔凈起步,如期完成轄內銀行理財存量資產(chǎn)處置工作。劉琦表示,資管新規在產(chǎn)品凈值化管理、規范資金池運作、限制期限錯配、控制杠桿水平、去除多層嵌套等方面提出了明確要求。在銀保監會(huì )的統一部署下,上海銀保監局指導轄內7家中外資法人銀行逐季壓降不符合資管新規的理財存量資產(chǎn)。在各方共同努力下,2021年底上海近4000億元待處置資產(chǎn)全部清零,為下一步上海資管行業(yè)的再出發(fā)打下了堅實(shí)基礎。
今年2月,上海納入養老理財產(chǎn)品試點(diǎn)城市。劉琦表示,上海銀保監局積極推動(dòng)轄內機構發(fā)行、代銷(xiāo)養老理財產(chǎn)品,為上海市居民的養老需求提供長(cháng)期、普惠、穩健的金融產(chǎn)品。截至今年9月末,已有8家理財公司在上海銷(xiāo)售了40只養老理財產(chǎn)品,產(chǎn)品存續余額約90億元,覆蓋近5萬(wàn)客戶(hù)。
目前,國內外資管機構已在上海形成集聚效應。劉琦表示,今年以來(lái),已批復上銀理財和7家專(zhuān)營(yíng)機構及其分支機構開(kāi)業(yè)。目前,上海共有理財公司9家、保險資管公司9家、信托公司7家,各類(lèi)機構數量均在全國前列。
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