原標題：一天26張罰單！什么情況？寧波7家銀保機構遭罰，更有擬IPO銀行被罰780萬(wàn)

　　全年收官在即，強監管的嚴監管力度不減。

　　日前，寧波銀保監局在一天之內開(kāi)出26張罰單，涉及7家銀行保險機構，處罰相關(guān)責任人員18人次，罰沒(méi)合計金額1670萬(wàn)元。

　　其中，不久前完成上市輔導備案的寧波通商銀行因15項案由被合計處罰780萬(wàn)元；寧波甬城農商行也因6項案由被罰款440萬(wàn)元。

　　整體來(lái)看，這些機構主要涉及的違法違規事實(shí)除授信管理、案防管理、不良貸款管理不審慎外，還包括同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)、合作機構管控等領(lǐng)域的亂象。

　　7家銀行保險機構遭罰

　　根據披露，寧波銀保監局開(kāi)出前述26張罰單的日期均為12月12日，涉及工行寧波市分行、郵儲銀行寧波分行、光大銀行寧波分行、寧波通商銀行、臨商銀行寧波分行、寧波甬城農商行、華泰財險寧波分公司7家機構。

　　其中，工行寧波市分行因集團客戶(hù)授信管理不審慎被罰款200萬(wàn)元，4名直接管理責任人被給予警告處罰；郵儲銀行寧波分行因案防管理不到位被開(kāi)出50萬(wàn)元罰單，3名相關(guān)責任人被警告。

　　光大銀行寧波分行因貸款“三查”管理不審慎、不良貸款管理不審慎被罰款70萬(wàn)元；臨商銀行寧波分行同樣因貸款“三查”不審慎收到40萬(wàn)元罰單。

　　華泰財險寧波分公司是此番唯一一家被處罰的保險機構。因編制虛假的報告和報表文件、資料，以及虛構保險中介業(yè)務(wù)套取費用、跨省區承保異地車(chē)輛，公司被罰款68萬(wàn)元，2名相關(guān)責任人不僅被警告，還分別被罰款5萬(wàn)元、10萬(wàn)元。

　　寧波甬城農商行則涉及內控管理薄弱、隨意調整貸款損失準備、未及時(shí)核銷(xiāo)不良貸款、未嚴格執行監管要求、對汽車(chē)分期業(yè)務(wù)合作機構管控缺失、對客戶(hù)及業(yè)務(wù)準入不審慎等違法違規行為收到440萬(wàn)元大罰單，包括董事長(cháng)李友增在內的4名該行中高層因對相關(guān)違法違規行為負直接管理責任被警告，李友增本人還被罰款7萬(wàn)元。

　　三季報披露，截至2022年9月末，寧波甬城農商行資產(chǎn)規模約443億元，其中不良貸款率為0.97%，較年初升高0.09個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率約261.2%，較年初下降25.5個(gè)百分點(diǎn)。

　　擬上市銀行收到780萬(wàn)元罰單

　　前述7家被處罰機構中，本地法人銀行——寧波通商銀行被罰金額最高，合計達780萬(wàn)元。

　　其中，因同業(yè)投資投后管理不到位、關(guān)聯(lián)交易管理不規范、將同業(yè)存款計入一般性存款、凈值型理財產(chǎn)品部分投資比例不合規、凈值型理財產(chǎn)品估值方法不準確、凈值型理財產(chǎn)品信息披露不到位，該行被罰款420萬(wàn)元。

　　同時(shí)，因關(guān)聯(lián)方名單不完整、績(jì)效薪酬管理不合規、員工與名下授信客戶(hù)發(fā)生資金往來(lái)、未合理分擔小微企業(yè)抵押物財產(chǎn)保險費用、將同業(yè)存款計入一般性存款、市場(chǎng)風(fēng)險管理不審慎、信用風(fēng)險管理不到位、授信“三查”不盡職、互聯(lián)網(wǎng)貸款異地客戶(hù)識別機制不完善、數據治理存在欠缺，寧波通商銀行又被罰款360萬(wàn)元。

　　除該行法人主體收到的兩張罰單外，寧波通商銀行5名對相關(guān)違法違規行為負有直接管理責任、直接經(jīng)辦責任的員工也被給予警告處罰。

　　據了解，寧波通商銀行成立于2012年，是國內首家由外資銀行成功改制而來(lái)，由政府主導、民營(yíng)主體、市場(chǎng)化運作、財政直接管理的混合所有制地方法人銀行。

　　截至今年9月末，該行資產(chǎn)規模接近1400億元，全行“不良+關(guān)注”類(lèi)貸款占比約1.33%，資產(chǎn)質(zhì)量較優(yōu)。此外，2015年初該行資金營(yíng)運中心在上海開(kāi)業(yè)運營(yíng)，這也是在上海成立的首家城商行分行級資金業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)機構。

　　值得一提的是，該行還在2021年年報中明確表示，“已于2021年9月末提前完成了所有理財產(chǎn)品凈值化轉型，同時(shí)注重提高理財資產(chǎn)管理水平，保持產(chǎn)品定價(jià)競爭力，理財業(yè)務(wù)運行平穩”。

　　截至目前，寧波通商銀行注冊資本52.2億元。其中上市公司寧波港持股20%，位列該行第一大股東；印尼金光集團旗下的寧波亞洲紙管紙箱有限公司持股17%，為第二大股東；百隆東方、三星醫療兩家上市公司分別持股9.4%、9%，為該行第三、第四大股東。

　　證監會(huì )官網(wǎng)信息顯示，寧波通商銀行已于10月下旬在當地證監局完成IPO輔導備案，接受中金公司上市輔導。在此之前，該行已入選寧波市地方金融監管局披露的2022年度寧波市擬上市企業(yè)培育庫擬入庫企業(yè)清單。(券商中國)