最高人民檢察院關(guān)于

　　充分發(fā)揮檢察職能作用

　　依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的意見(jiàn)

　　為深入學(xué)習貫徹習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想，全面貫徹習近平法治思想、習近平經(jīng)濟思想，認真貫徹黨的二十大精神和中央金融工作會(huì )議精神，落實(shí)《中共中央關(guān)于加強新時(shí)代檢察機關(guān)法律監督工作的意見(jiàn)》，現就充分發(fā)揮檢察職能作用，依法服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展，以檢察工作現代化助力推進(jìn)金融強國建設提出以下意見(jiàn)。

　　一、提高政治站位，增強服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的責任感和使命感

　　(一)深刻認識切實(shí)履行檢察職能服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的重要意義。金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。檢察機關(guān)作為法律監督機關(guān)，在防范化解金融風(fēng)險、維護國家金融安全、推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展等方面承擔著(zhù)重要職責。各級檢察機關(guān)要深入學(xué)習貫徹落實(shí)習近平總書(shū)記在中央金融工作會(huì )議上的重要講話(huà)精神，正確認識我國金融高質(zhì)量發(fā)展面臨的形勢和任務(wù)，準確把握當前和今后一個(gè)時(shí)期金融工作的指導思想、重要原則以及目標、主題、主線(xiàn)、重點(diǎn)等重大決策部署要求，堅決把思想和行動(dòng)統一到習近平總書(shū)記的重要講話(huà)精神和黨中央決策部署上來(lái)，把服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展作為當前和今后一個(gè)時(shí)期的重要政治任務(wù)，切實(shí)加強組織領(lǐng)導，深入研究部署，抓好貫徹執行。

　　(二)準確把握檢察工作服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展的目標任務(wù)。各級檢察機關(guān)要緊緊圍繞推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展主題，深化金融供給側結構性改革主線(xiàn)，深刻領(lǐng)會(huì )中國特色金融發(fā)展之路的本質(zhì)特征，按照“八個(gè)堅持”的要求更新金融檢察工作理念，建立健全金融檢察工作體制機制，強化與金融監管部門(mén)的工作協(xié)同，扎實(shí)推進(jìn)金融檢察隊伍專(zhuān)業(yè)化建設，以高質(zhì)效履行刑事、民事、行政、公益訴訟檢察各項職責，為加快建設金融強國提供有力法治保障。

　　(三)準確把握金融檢察工作的基本原則

　　——始終堅持黨的領(lǐng)導。堅持把黨對檢察工作的絕對領(lǐng)導和黨對金融工作的全面領(lǐng)導落實(shí)到金融檢察工作中，深刻領(lǐng)悟“兩個(gè)確立”的決定性意義，增強“四個(gè)意識”、堅定“四個(gè)自信”、做到“兩個(gè)維護”，以習近平總書(shū)記的重要講話(huà)精神作為新時(shí)代新征程推進(jìn)金融檢察工作的根本遵循和行動(dòng)指南，不折不扣落實(shí)黨中央關(guān)于金融工作的大政方針和決策部署，健全落實(shí)督辦機制，重大事項及時(shí)向黨中央報告，確保金融檢察工作的正確政治方向。

　　——堅持以人民為中心的價(jià)值取向。深刻把握金融工作的政治性、人民性，始終站穩人民立場(chǎng)，把維護人民群眾合法權益作為金融檢察工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，積極回應人民群眾的關(guān)切，加強金融消費者權益司法保護，努力讓人民群眾在每一個(gè)金融檢察案件中感受到公平正義。

　　——堅持統籌金融發(fā)展與安全。深入貫徹總體國家安全觀(guān)，堅持把防控風(fēng)險作為金融工作的永恒主題，緊緊圍繞全面加強監管、防范化解風(fēng)險這個(gè)重點(diǎn)，堅決貫徹執行穩定大局、統籌協(xié)調、分類(lèi)施策、精準拆彈的基本方針，依法懲治和預防各類(lèi)金融違法犯罪，有力保障合法金融創(chuàng )新發(fā)展。堅持把風(fēng)險早識別、早預警、早暴露、早處置作為金融檢察的重要內容，持續推動(dòng)金融違法犯罪溯源治理，實(shí)現抓早抓小、防微杜漸。

　　——堅持高質(zhì)效辦好每一個(gè)金融檢察案件。根據黨中央關(guān)于金融工作的重大決策部署，準確把握高質(zhì)效在辦理金融檢察案件中的具體內涵，樹(shù)立辦理金融檢察案件的正確理念，特別是要結合金融法律政策調整，準確領(lǐng)會(huì )金融法治精神，判斷金融檢察案件實(shí)質(zhì)法律關(guān)系，統籌法理情的有機統一，防止就案辦案、機械辦案，確保金融檢察案件辦理質(zhì)量、效率與效果。

　　二、高質(zhì)效履行檢察職能，依法懲治和預防金融違法犯罪

　　(一)依法從嚴懲治嚴重危害金融安全的犯罪。保持對非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織領(lǐng)導傳銷(xiāo)活動(dòng)等涉眾型金融犯罪的高壓態(tài)勢，持續加大對涉偽私募、偽金交所、養老、私募基金、虛擬貨幣、預售卡等領(lǐng)域非法集資犯罪懲治力度。依法懲治騙取貸款、金融詐騙等騙取金融機構資金犯罪，加大對金融機構實(shí)際控制人、大股東以及內部人員非法套取金融機構資金犯罪的懲治力度。配合有關(guān)部門(mén)妥善處置化解涉房地產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸風(fēng)險，依法及時(shí)處置中小金融機構風(fēng)險。持續加大洗錢(qián)犯罪追訴力度，依法懲治地下錢(qián)莊、非法支付結算、非法買(mǎi)賣(mài)外匯等非法經(jīng)營(yíng)犯罪。樹(shù)立全鏈條追訴意識，加大對金融犯罪鏈條上資金、技術(shù)、中介等關(guān)聯(lián)人員的追訴力度。

　　(二)依法從嚴打擊證券犯罪。依法嚴厲打擊上市公司欺詐發(fā)行、違規信息披露等財務(wù)造假犯罪，全鏈條追訴挪用資金、職務(wù)侵占、背信損害上市公司利益等關(guān)聯(lián)犯罪，服務(wù)保障以信息披露為核心的股票發(fā)行注冊制。依法嚴懲內幕交易、操縱市場(chǎng)、利用未公開(kāi)信息交易等嚴重破壞資本市場(chǎng)交易秩序的犯罪。加大對金融機構、上市公司控股股東、實(shí)際控制人、董事、監事、高級管理人員等關(guān)鍵崗位人員違法犯罪的追責力度。從嚴懲處第三方中介機構涉虛假證明文件類(lèi)犯罪，壓實(shí)第三方中介機構的專(zhuān)業(yè)把關(guān)責任。依法穩慎辦理涉上市公司退市刑事案件，最大限度保障相關(guān)人員合法權益。

　　(三)堅決懲治金融腐敗犯罪。保持金融領(lǐng)域反腐敗高壓態(tài)勢，懲治金融領(lǐng)域新型腐敗和隱性腐敗，堅持“受賄行賄一起查”，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險。嚴厲懲治金融領(lǐng)域監督、管理、審批等環(huán)節通過(guò)利益輸送、權錢(qián)交易實(shí)施的貪污賄賂犯罪，金融監管部門(mén)工作人員玩忽職守、濫用職權等瀆職犯罪。加大對金融監管人員和國有金融機構高級管理人員監守自盜、與不法分子內外勾結的職務(wù)犯罪的懲治力度。

　　(四)精準開(kāi)展金融領(lǐng)域民事檢察監督。高質(zhì)效辦理金融領(lǐng)域裁判結果類(lèi)監督案件，準確認定非持牌機構開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、套取金融機構資金轉貸、高利貸等違規行為，準確把握金融機構適當性義務(wù)，穿透判斷多層嵌套交易中的真實(shí)法律關(guān)系，加強對團伙性放貸、“職業(yè)放貸人”相關(guān)民事訴訟案件的監督，密切關(guān)注案件中存在的“砍頭息”“套路貸”行為，妥善保護金融消費者等各類(lèi)金融市場(chǎng)主體的合法權益。運用民事檢察和解加強群體性糾紛案件的矛盾化解，提高保護金融消費者合法權益意識，助力完善金融消費糾紛多元化解機制。加強對北京、上海、成渝地區金融法院民商事訴訟案件的監督。加強對金融裁判執行活動(dòng)的監督，刑民協(xié)同依法處理各類(lèi)惡意逃廢債行為，維護公平誠信的金融市場(chǎng)秩序。加強對虛構借款、非持牌機構違規開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、申報虛假破產(chǎn)債權等金融領(lǐng)域虛假訴訟的預防和懲戒。加大涉金融知識產(chǎn)權民事訴訟監督辦案力度。

　　(五)強化金融領(lǐng)域行政檢察監督。聚焦證券期貨、銀行保險、金融借款、委托理財等領(lǐng)域，加強行政訴訟、行政非訴執行案件的法律監督。統籌推進(jìn)行刑雙向銜接和行政違法行為監督，做好對行刑“反向”銜接中行政違法行為的檢察監督，探索對履行法律監督職責中發(fā)現金融管理部門(mén)違法行使職權或者不行使職權的，通過(guò)制發(fā)檢察建議督促其依法履職。

　　(六)探索開(kāi)展金融領(lǐng)域公益訴訟。立足維護國家利益和社會(huì )公共利益，加大對國有金融財產(chǎn)保護、金融賬戶(hù)敏感個(gè)人信息保護、涉電信網(wǎng)絡(luò )詐騙金融領(lǐng)域治理、金融行業(yè)反壟斷等檢察公益訴訟監督辦案力度，探索拓展金融檢察公益訴訟案件范圍。有效銜接金融消費者保護工作協(xié)調機制和金融消費糾紛多元化解機制，重點(diǎn)防范普惠金融、養老金融領(lǐng)域消費欺詐，督促強化網(wǎng)絡(luò )治理、源頭管控。結合信息披露和環(huán)境影響評價(jià)等機制探索預防性公益訴訟，加強“高能耗、高排放”項目投資風(fēng)險防控，依法促進(jìn)綠色金融規范發(fā)展。

　　三、完善懲治和預防金融違法犯罪體制機制，助力防范化解金融風(fēng)險

　　(一)完善檢察機關(guān)金融案件辦理機制。加強對重大疑難復雜金融犯罪案件的對下指導，完善個(gè)案督辦和類(lèi)案指導機制。健全檢察機關(guān)對重大疑難復雜金融犯罪案件的引導取證、補充偵查、自行偵查機制，強化以證據為中心的刑事指控體系。落實(shí)重大金融犯罪案件請示報告制度。各省級檢察院經(jīng)濟犯罪檢察部門(mén)要切實(shí)承擔主體責任，積極履行案件審查、指導工作。健全跨區域金融犯罪案件統籌協(xié)調機制，提升一體協(xié)同辦案質(zhì)效。嚴格落實(shí)跨省(區、市)非法集資案件主辦地主辦責任、牽頭責任和分辦地配合責任，建立跨省信息通報機制。建立新類(lèi)型案件案例指導工作機制，及時(shí)收集、編發(fā)指導性案例、典型案例。完善金融案件檢察機關(guān)內部協(xié)同履職機制，及時(shí)移送各類(lèi)檢察監督案件線(xiàn)索。健全金融犯罪案件矛盾化解、釋法說(shuō)理工作機制，及時(shí)回應群眾關(guān)切，切實(shí)維護社會(huì )穩定。

　　(二)加大金融犯罪案件追贓挽損力度。堅持“應追盡追”，下大力氣做好追贓挽損工作，加強與相關(guān)部門(mén)協(xié)作，加大涉案財產(chǎn)甄別和處置力度。做好涉案財物查封、扣押、凍結工作監督，健全涉案財物處置公訴職責，重視對涉案財物的事實(shí)證據審查，注重提出罰金刑、沒(méi)收財產(chǎn)刑量刑建議，積極適用認罪認罰從寬等制度，督促引導涉案人員主動(dòng)退贓退賠，綜合運用失信懲戒、行政處罰、民事訴訟等多種手段，督促非法集資協(xié)助人等限期退賠。完善易貶值易毀損財產(chǎn)提前處置、可經(jīng)營(yíng)財產(chǎn)持續合法經(jīng)營(yíng)制度機制，努力實(shí)現資產(chǎn)處置效益最大化和最大限度保值增值。建立健全檢察機關(guān)支持證券糾紛特別代表人訴訟機制，保護投資者合法權益。

　　(三)健全金融領(lǐng)域行政執法與刑事司法銜接機制。積極參與處置非法集資、反洗錢(qián)、反假貨幣、打擊資本市場(chǎng)違法活動(dòng)、清理整頓非法交易場(chǎng)所等金融領(lǐng)域聯(lián)絡(luò )協(xié)調機制。完善最高人民檢察院派駐中國證券監督管理委員會(huì )工作機制，落實(shí)《關(guān)于建立健全資本市場(chǎng)行政執法與檢察履職銜接協(xié)作機制的意見(jiàn)》。加強地方各級人民檢察院與中央金融管理部門(mén)地方派出機構、地方金融監督管理有關(guān)職能機構的聯(lián)絡(luò )協(xié)調機制建設，探索完善金融領(lǐng)域執法司法線(xiàn)索通報、信息共享、證據移送、案件協(xié)調、專(zhuān)業(yè)支持等協(xié)作機制。建立健全與金融監督管理部門(mén)的行刑雙向銜接工作機制，依法監督金融監管部門(mén)向公安機關(guān)移送涉嫌犯罪案件，對不起訴案件需要給予行政處罰的，及時(shí)向金融監管部門(mén)提出檢察意見(jiàn)，完善案件處理信息通報機制。

　　(四)加強與公安、法院互相配合、互相制約。加強偵查監督與協(xié)作配合，完善重大疑難復雜金融犯罪案件聽(tīng)取意見(jiàn)和聯(lián)合督辦機制。優(yōu)化完善涉案財物移送、接收、處置以及強制措施和強制性偵查措施等環(huán)節銜接配合。持續落實(shí)證券犯罪案件交辦機制，各省級檢察院要做好案件總體指導、監督工作，加強與公安機關(guān)協(xié)調對接，逐案跟進(jìn)案件進(jìn)展情況。健全金融犯罪案件立案監督、偵查活動(dòng)監督工作機制，及時(shí)糾正對金融機構或者金融市場(chǎng)主體應當立案而不立案、不應當立案而立案，長(cháng)期“掛案”和以刑事手段插手民事糾紛、經(jīng)濟糾紛等違法情形。建立與審判機關(guān)的交流會(huì )商機制，共同研究解決新情況新問(wèn)題。綜合運用抗訴、糾正意見(jiàn)、檢察建議等監督手段，強化刑事審判活動(dòng)監督。

　　(五)加強金融犯罪打擊治理國際合作。加強與相關(guān)國家、國際組織的司法協(xié)作。健全檢察環(huán)節金融犯罪嫌疑人追逃追贓、違法所得沒(méi)收相關(guān)工作制度，助力提升追逃追贓效果。積極參與金融行動(dòng)特別工作組國際反洗錢(qián)評估工作。加強對金融相關(guān)國際組織規則、涉外法律研究和風(fēng)險預判，關(guān)注金融違法犯罪風(fēng)險的跨境傳導，研究推動(dòng)完善預防和懲治利用境外主體從事違法犯罪等涉外法律制度。

　　四、堅持治罪與治理相結合，優(yōu)化金融生態(tài)

　　(一)主動(dòng)參與金融法治建設。深入研究新興領(lǐng)域、涉外領(lǐng)域等方面的重點(diǎn)問(wèn)題并提出立法建議，積極參與金融領(lǐng)域重大法律法規的立改廢釋工作。加強金融領(lǐng)域行政立法與刑事立法協(xié)同研究，推動(dòng)行政立法與刑事立法有效銜接。加強金融刑事司法解釋、規范性文件等制定工作，制定修改洗錢(qián)犯罪、騙取貸款犯罪、內幕交易犯罪等常見(jiàn)多發(fā)金融刑事案件司法解釋。積極研究論證金融領(lǐng)域公益訴訟相關(guān)立法建議。

　　(二)加強金融風(fēng)險預警、處置。結合辦案加強對非法金融活動(dòng)風(fēng)險產(chǎn)生的根源、暴露的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行分析研判，推動(dòng)金融監管部門(mén)對非法金融活動(dòng)全面排查、精準定性、分類(lèi)處置、打早打小，助力完善風(fēng)險源頭防控和風(fēng)險處置機制。通過(guò)檢察建議、風(fēng)險提示等方式，對辦案中發(fā)現的企業(yè)管理漏洞及風(fēng)險隱患及時(shí)預警、提出建議，并推動(dòng)完善行業(yè)自律管理。

　　(三)積極促進(jìn)全面加強金融監管。結合辦案深入分析金融領(lǐng)域各類(lèi)犯罪案件的主要特點(diǎn)、發(fā)案規律及深層次原因，深化與金融監管部門(mén)的合作，將依法從嚴懲治金融犯罪與完善監管有機結合，推動(dòng)落實(shí)金融監管全覆蓋。在辦理非法集資、金融詐騙、財務(wù)造假等重大金融案件和區域性金融案件時(shí)，加強分析研判，對發(fā)現的監管中的系統性、傾向性問(wèn)題向監管部門(mén)提出檢察建議，助推金融監管制度不斷優(yōu)化完善。

　　(四)協(xié)同依法規范金融創(chuàng )新活動(dòng)。加強對利用新技術(shù)、新業(yè)態(tài)實(shí)施金融違法犯罪活動(dòng)的分析研判，協(xié)同金融監管部門(mén)準確識變、科學(xué)應變、嚴厲打擊“無(wú)照駕駛”非法金融活動(dòng)，依法保障合法金融創(chuàng )新活動(dòng)正常開(kāi)展。關(guān)注以虛擬貨幣、數字藏品等投資名義實(shí)施金融違法犯罪的新型風(fēng)險，主動(dòng)與有關(guān)部門(mén)研究制定應對處置方案。準確認定利用金融衍生品操縱市場(chǎng)，利用私募、信托產(chǎn)品實(shí)施場(chǎng)外配資等證券犯罪新手段，及時(shí)揭露和打擊新型金融違法犯罪。

　　(五)大力推進(jìn)金融領(lǐng)域市場(chǎng)化、法治化建設。圍繞金融供給側改革，積極協(xié)同金融監管部門(mén)完善監管規則，依法保障科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融5篇大文章建設。對金融機構及其從業(yè)人員堅持懲治與預防并重，注重通過(guò)制發(fā)檢察建議等方式，實(shí)現由個(gè)案問(wèn)題、類(lèi)案問(wèn)題推動(dòng)完善“善治”規則，推動(dòng)全面形成守法誠信經(jīng)營(yíng)的金融市場(chǎng)環(huán)境。積極、穩妥、有序推進(jìn)金融領(lǐng)域涉案企業(yè)合規改革，促進(jìn)涉金融犯罪金融機構或者相關(guān)企業(yè)依法經(jīng)營(yíng)。積極推動(dòng)將企業(yè)合規與行業(yè)治理有序銜接，引導金融機構及相關(guān)市場(chǎng)主體完善治理結構和管理制度。探索在金融機構聚集區域的地方檢察院建立金融犯罪警示教育基地，常態(tài)化開(kāi)展金融從業(yè)人員法治教育。

　　(六)助力培育金融消費領(lǐng)域法治風(fēng)尚。落實(shí)“誰(shuí)執法、誰(shuí)普法”普法責任制，注重總結新型高發(fā)金融案件特點(diǎn)，及時(shí)發(fā)布典型案例、風(fēng)險提示等，揭露新型、常見(jiàn)多發(fā)金融犯罪手段，提示風(fēng)險防范要點(diǎn)。探索建立檢察機關(guān)預防金融犯罪法治宣傳教育常態(tài)化機制，不斷增強全民識別防范金融詐騙風(fēng)險能力，引領(lǐng)樹(shù)立理性、守信的金融法治風(fēng)尚。

　　五、加強對金融檢察工作的組織領(lǐng)導，為高質(zhì)效履職提供有力的組織保障

　　(一)加強組織領(lǐng)導。各級檢察機關(guān)要把服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展作為重要政治任務(wù)，提上重要議事日程，切實(shí)加強領(lǐng)導和組織保障，創(chuàng )新工作舉措，持續抓好中央金融工作會(huì )議精神的貫徹落實(shí)。要結合本地金融工作實(shí)際，積極依靠黨委領(lǐng)導、爭取政府支持，加強同金融監管部門(mén)、公安、法院等協(xié)作配合，形成工作合力。上級檢察機關(guān)要加強對下指導，及時(shí)總結推廣典型經(jīng)驗，研究解決實(shí)際問(wèn)題。特別是金融業(yè)相對發(fā)達地區檢察機關(guān)要結合履職辦案加強研究分析和經(jīng)驗總結，著(zhù)力探索形成具有示范性、可復制的經(jīng)驗做法。

　　(二)加強金融檢察專(zhuān)業(yè)隊伍建設。各級檢察機關(guān)要結合地方金融檢察工作實(shí)際，優(yōu)化金融檢察專(zhuān)門(mén)辦案機構或者辦案團隊設置，加大金融涉外法治人才培養力度，建立一支適應服務(wù)保障金融高質(zhì)量發(fā)展實(shí)際需要的專(zhuān)業(yè)化檢察隊伍。加強檢察機關(guān)證券期貨犯罪辦案基地建設。動(dòng)態(tài)調整經(jīng)濟犯罪(金融)檢察人才庫，更好發(fā)揮人才作用。有效發(fā)揮金融檢察專(zhuān)業(yè)人才作用，鼓勵建立跨區域、跨院級專(zhuān)業(yè)辦案(研究)團隊，發(fā)揮上下聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢，補齊相對薄弱地區短板。創(chuàng )新開(kāi)展崗位練兵、以案代訓、業(yè)務(wù)研討、重大案件庭審觀(guān)摩等，不斷提升辦理金融檢察案件整體水平。加強與金融監管部門(mén)等單位的同堂培訓、業(yè)務(wù)交流，以及與高校、科研院所的檢學(xué)共建，廣泛借助外腦提升金融檢察專(zhuān)業(yè)化水平。

　　(三)加強數字檢察賦能金融檢察專(zhuān)業(yè)化建設。深入推動(dòng)數字檢察戰略在金融檢察工作中的應用，鼓勵運用大數據、人工智能等科技創(chuàng )新成果與金融檢察工作深度融合，提升辦案質(zhì)效和監督效能。探索運用數字手段，提升涉眾型金融犯罪案件海量證據審查能力和審查質(zhì)效。加強金融類(lèi)案件數據監督模型的創(chuàng )用工作，助推刑事、民事、行政、公益訴訟檢察案件辦理質(zhì)效，挖掘更多深層次法律監督線(xiàn)索。支持系統內外金融檢察相關(guān)數字科研項目研發(fā)工作，鼓勵科研項目在金融檢察工作中的實(shí)戰應用，推動(dòng)科研與檢察實(shí)踐相互促進(jìn)提升。

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