利用網(wǎng)絡(luò )延遲對購物平臺“薅羊毛”

　　蘭州警方破獲一起新型網(wǎng)絡(luò )詐騙案

　　本報記者　　趙志鋒

　　本報通訊員 范國臣

　　1秒左右的網(wǎng)絡(luò )延遲，被犯罪嫌疑人發(fā)現后動(dòng)起歪腦筋，“巧妙”利用瘋狂“薅羊毛”。今年7月，甘肅省蘭州市公安局打掉這樣一個(gè)利用互聯(lián)網(wǎng)購物平臺漏洞實(shí)施詐騙的不法團伙，抓獲犯罪嫌疑人7人，為企業(yè)挽回直接經(jīng)濟損失31萬(wàn)元。

　　系統漏洞被鉆空子

　　今年2月6日，蘭州市公安局刑警支隊接某企業(yè)報案稱(chēng)，企業(yè)旗下網(wǎng)購平臺在自己內部系統核查中發(fā)現，自2022年3月起，有人通過(guò)其借貸金融消費平臺“打白條”的系統漏洞實(shí)施詐騙，造成重大經(jīng)濟損失。

　　接報后，民警立即開(kāi)展調查，鑒于案情特殊、涉案金額較大，市公安局刑警支隊迅速抽調精干警力成立專(zhuān)案組，會(huì )同多部門(mén)展開(kāi)精準研判。

　　為了盡快找到案件突破口，專(zhuān)案組根據企業(yè)提供的細微線(xiàn)索，從源頭仔細梳理后發(fā)現，嫌疑人通過(guò)平臺消費程序“打白條”進(jìn)行質(zhì)押，提升消費額度，在平臺商城大肆購買(mǎi)品牌手機及黃金等貴重物品。

　　正常情況下，提升額度和贖回保證金數據之間因網(wǎng)絡(luò )原因會(huì )有1秒左右延遲，嫌疑人“巧妙”利用這微小的時(shí)間差，瞬間將“小金庫”內擔保資金贖出，這樣“一進(jìn)一出”用虛構的白條額度為自己牟取不當利益。

　　“我們在線(xiàn)索梳理中發(fā)現，嫌疑人作案手法相當熟練，過(guò)程極其隱蔽，如果不是企業(yè)后臺技術(shù)人員及時(shí)發(fā)現止損，這種犯罪方式很難被人察覺(jué)。”刑警支隊八大隊大隊長(cháng)賈禮堂介紹，經(jīng)初步統計，嫌疑人累計非法獲利30余萬(wàn)元。

　　幕后黑手偽裝身份

　　“我并不知道什么平臺購物，我只知道一個(gè)自稱(chēng)‘何哥’的人說(shuō)是可以給我注冊申請2000元免抵押小額貸款，我就把手機、身份證給了他……”偵查初期，民警查獲了很多平臺實(shí)際注冊“獲利”人，其中一人孫某在接受民警詢(xún)問(wèn)時(shí)卻一臉茫然，似乎并不清楚自己身份被注冊某購物平臺，并虛構白條借貸消費關(guān)系套現。

　　經(jīng)調查，像孫某這樣貪圖小便宜被利用的人還有不少，他們大多數對詐騙過(guò)程并不知情，只因利益誘惑，自愿提供個(gè)人信息及手機。

　　專(zhuān)案組意識到這條利益鏈條背后應該另有其人，迅速調整偵查方向，通過(guò)孫某指認的小額貸聊天群，很快鎖定了一個(gè)自稱(chēng)“何哥”的“小額貸中介”。

　　民警如法炮制，在另一個(gè)聊天群里查到同樣自稱(chēng)“小額貸中介”的“牛經(jīng)理”，以何某為首詐騙購買(mǎi)手機非法套現和以牛某為首詐騙購買(mǎi)黃金非法套現的兩個(gè)團伙浮出水面。

　　“嫌疑人將詐騙來(lái)的手機、黃金等物品通過(guò)‘中間人’賣(mài)出，再由‘中間人’返利給‘下線(xiàn)’，全程使用現金交易，自己躲在幕后操縱，企圖躲避偵查。”刑警支隊八大隊副大隊長(cháng)李京陽(yáng)說(shuō)。

　　民警偵查中發(fā)現，嫌疑人在和大多數“下線(xiàn)”聊天時(shí)從不透露任何個(gè)人相關(guān)信息，自己偽裝成小額貸款公司工作人員，對“下線(xiàn)”閉口不談獲利渠道，只是謊稱(chēng)可以注冊平臺申請借貸。商談好借貸錢(qián)數后，嫌疑人使用白條借貸虛假消費購買(mǎi)手機、黃金等物品變賣(mài)套現，再操作違規贖回保證金，空手套白狼。

　　4月19日，經(jīng)過(guò)縝密偵查，專(zhuān)案組在蘭州將主要嫌疑人何某和牛某分別抓獲。

　　作案同伙相繼落網(wǎng)

　　“我沒(méi)有詐騙，這是平臺自己出現漏洞，被我碰巧遇上而已，頂多算個(gè)薅羊毛，大不了我把平臺買(mǎi)的東西退回去……”審訊初期，何某自恃“略懂法律”和民警狡辯周旋，拒不認罪。

　　同樣心存僥幸的牛某也認為自己只是偶然發(fā)現系統漏洞，想著(zhù)有便宜不占白不占，應該不構成犯罪。

　　“不要狡辯，你以為刪了聊天記錄，變賣(mài)騙來(lái)的商品，就沒(méi)辦法查證了？你利用系統漏洞將小金庫內質(zhì)押資金解凍贖回，其行為符合詐騙罪中虛構事實(shí)，隱瞞真相的構成要素，已構成詐騙犯罪，且涉及金額足夠定罪量刑。”審訊室內，民警向嫌疑人何某出示了掌握的證據。

　　在大量證據面前，何某和牛某最終承認了自己的罪行，如實(shí)供出了發(fā)展的“下線(xiàn)”和其他作案同伙。民警循線(xiàn)深挖，在蘭州市西固區將同伙李某和王某抓獲，經(jīng)訊問(wèn)，李某二人主動(dòng)承認了參與詐騙的犯罪事實(shí)。

　　4月21日，民警趕赴江蘇無(wú)錫，將涉嫌向何某等人傳授犯罪方法的嫌疑人魯某抓獲歸案，魯某承認了對何某等人有償傳授使用漏洞方法的犯罪事實(shí)。

　　6月29日、7月5日，民警赴甘肅臨洮、景泰將伙同何某實(shí)施詐騙犯罪的張某琪、張某波抓獲歸案。

　　據辦案民警介紹，本案中何某、牛某等人明知商城平臺與金融白條平臺的數據不能精準同步，存在系統漏洞，仍以非法占有為目的，進(jìn)行虛假交易，詐騙的主觀(guān)故意和惡意非常明顯，這些自稱(chēng)“羊毛黨”的嫌疑人利用系統數據同步時(shí)間差這一漏洞非法牟利，其行為已構成詐騙犯罪。

　　目前，何某、牛某、魯某等7名涉案嫌疑人全部被依法逮捕，并分別以詐騙罪、傳授犯罪方法罪移送至蘭州市城關(guān)區人民檢察院審查起訴。（法治日報）